週刊！自分の年金の作り方！！～自分の資産は自分で守ろう！～

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◆一括投資と積立投資、どっちがお得？

配信日：2010年06月12日

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週刊！自分年金の作り方！！

～自分の資産は自分で守ろう！～　　　　　　　　　
　　　　 　　
2010年6月12日号

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こんにちは、maruです。


私は投資に関して”積立型”を推奨しております。

しかし、「”一括投資”の方が良いのでは？」と度々質問を受けますので、

今回は、積立型と一括型の特徴を比較してみたいと思います。


2010年6月12日号のメニューはこちらとなります。

◆一括投資と積立投資、どっちがお得？
◆セミナー開催予定
◆編集後記

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◆一括投資と積立投資、どっちがお得？
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海外への投資を考えた場合、一括投資と積立投資のどちらがお得なのか？

それは、その人の資金量などによって大きく変わります。

先ずは、純粋に比較をしてみましょう。


★一括投資

・まとまった資金を当初から運用に回せる為、資金の増加速度が速い
・相場にうまく乗れると、資金増加スピードＵＰ
・海外送金の必要性有り


★積立投資

・低額からスタートできる
・長期投資により時間的分散作用が効く
・クレジットカードで引落し可能
・積立開始後、一時休止、一部引き出し、積立額の変更など自由度有り


この比較を見て、どちらが良いかは判断が難しいと思います。

大きな余裕資金を持っている方は、一括投資で問題ないかもしれません。

少しずつコツコツ積立たいと言う人には積立投資がお薦めです。

ここで一番重要な事は、如何に資産分散をするかに尽きると思います。


日本人に人気のファンドで、元本保証型があります。

これなら大丈夫！と思い、その元本保証一本で勝負する人がいますが、これは大変危険です。

元本保証というのは、成績が悪く、そのファンドの運用が停止になった時、

満期（通常10～20年後）まで待たないと元本では戻ってきません。

従って、一括投資をするにしても、幾つかのファンドに分散投資をする事が重要になってきます。

一括投資するには、PPB（Personal(Private) Portfolio Bond）を開設するのが良いでしょう。


一方の積立型ですが、ファンドを10個まで選択できる商品が存在します。

これにより分散投資が可能となります。

積立ですから、時間的分散と商品的分散が同時に可能となる訳です。

ダブルで分散が効くと言う点で、私は積立型の商品をお薦めしているのです。



（次号に続く）
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◆セミナーご案内
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次回のセミナー予定は未定ですが、決定次第、ご連絡したいと思います。


また、個人的に話をお聞きしたいと言う方は、

お気軽に御連絡（メール）いただければと思います。



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◆編集後記
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ワールドカップが始まりましたね。

日本代表に関しては、芳しくない情報が多いようです。

テストマッチは連敗続き、そして最後はジンバブエからも得点できず・・・

しかし、プロスポーツは結果が全てだと思います。

本大会で勝てば良いのです！

先ずは１勝、そして決勝トーナメントに進出して、

日本国中のテンションを上げてもらえればなと思います。


とは言え、私の周りのサッカー好きは、日本代表よりも世界各国のトップレベルの

プレーが見れる事に興奮しているようです。


寝不足の日々が続きそうですが、体調を崩さない程度にＷ杯を楽しもうと思っています。



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